工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金更         新的招募说明书        （2024 年第 2 号）     基金管理东谈主：工银瑞信基金管理有限公司     基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                    更新的招募说明书                       紧要提醒   本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】1910 号文注 册召募。本基金基金合同于 2020 年 5 月 21 日郑重成效。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容委果、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓远景作念 出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应郑重阅读本招募说明书，全面意志 本基金居品的风险收益特征，应充分谈判投资者自身的风险承受智力，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寂然决策。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买 者兴盛”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险， 由投资者自行包袱。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的居品特质，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：阛阓风险、信用风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、操作风险、 本基金私有的风险相称他风险。   本基金以工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金为主要投资品种，投资指标为详细 追踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱相似。   本基金的投资范围包括：本基金管理东谈主召募刊行的工银瑞信黄金交易型绽开式证券投 资基金（以下简称“指标 ETF”）                 、上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约(包括现货实 盘合约、延期交收合约相称他在上海黄金交易所上市的、经中国东谈主民银行批准的合约)、债 券、债券回购、银行进款、货币阛阓器用，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用（但须相宜中国证监会的相关规矩）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴表率后， 不错将其纳入投资范围。   本基金投资于指标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%，现款或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等。   本基金运转召募面值为东谈主民币 1.00 元。在阛阓波动成分影响下，本基金净值可能低于 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                     更新的招募说明书 运转面值，本基金投资者有可能出现亏蚀。   基金的过往事迹并不预示其将来阐述。   基金管理东谈主管理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹阐述的保证。基金管理东谈主依 照恪尽责守、憨厚信用、严慎烦扰的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、相关服务机构、对基金份额 持有东谈主的服务等章节，同期也更新了基金管理东谈主章节的部分信息，相关信息更新截止日为 日（财务数据未经审计）           。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                                                                                                 更新的招募说明书 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                               （以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）                        、《公开召募证券投资基金信息袒露管 理办法》(以下简称“《信息袒露办法》”)、                     《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管 理规矩》（以下简称“《流动性风险管理规矩》”）、                        《公开召募证券投资基金运作辅导第 2 号——基金中基金辅导》相称他接洽法律法则以及《工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基 金连合基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书证明了工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金的投资指标、策 略、风险、费率等与投资者投资决策接洽的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性论说或者紧要遗漏，并对其 委果性、准确性、竣工性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同相称他接洽规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何灵验矫正和补充 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                      更新的招募说明书 式证券投资基金连合基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验矫正和补充 金招募说明书》相称更新 品贵寓提要》相称更新 额发售公告》 行政规章以相称他对基金合同当事东谈主有料理力的决定、决议、文书等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的矫正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正     《信息袒露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息袒露管理办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其通常作念出的矫正 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经接洽政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                        更新的招募说明书 点办法》及相关法律法则规矩，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额相称变动情况的账户 申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面证明的日历 算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 是范例基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管理东谈主、基金 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                更新的招募说明书 托管东谈主、基金登记机构、基金销售机构、投资者相称他接洽各方共同盲从 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 ETF 的投资指标和本基金的投资指标近似， 本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资指标。本 基金遴荐工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金为指标 ETF 追踪事迹比拟基准阐述， 追求追踪偏离度和追踪弱点最小化， 领受绽开式运作的基金，本基 金是连合其所投资的指标 ETF 的 ETF 连合基金 肯求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调节为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入肯求份额总和后的余额) 卓越上一绽开日基金总份额的 10% 用后的余额， 应收申购款相称他资产的价值总和 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                   更新的招募说明书 额净值的过程 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子袒露网站）等弁言 有东谈主服务的用度 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公开荒行股票、资产 支持证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金养息投资组合的阛阓冲击成老实拨给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公谈对待                          三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关：中国证监会   批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹划范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织形势：有限使命公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   接洽东谈主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：陆续筹划 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                  更新的招募说明书   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委布告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部管事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西施行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租赁党委布告、施行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副布告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策管理与投资者关系部高等行家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行政策管理与 投资者关系部行家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行行家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构管事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂然董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照应人委员会委员，香港会德丰集团究诘委员会委员，香港病院管理局公积金筹划受托东谈主，香 港证监会表率复检委员会委员，香港政府经济照应人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展管事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，寂然董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系教诲，金融风险管理管事室主任，中国国度风险管理表率化本领委员会委员、中国 银行业从业东谈主员履历认证考试行家，曾任中国东谈主民大学国际学院副院长。主要研究范畴为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，寂然董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教诲、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部布告，北京金融法院行家究诘委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）施行主任、中国法学会国际经济法学研究 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                     更新的招募说明书 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理、基金分销部主管，瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银管事逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副布告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 守护长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高等副司理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任国际业务部轮廓科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部管事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                      更新的招募说明书   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行筹划中心管事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开荒运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深本领司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品翻新管理部总司理助理、居品翻新管理部居品行家、金 融科技部居品行家。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   赵栩先生，硕士研究生；15 年证券从业教诲；2008 年加入工银瑞信，曾任风险管理部 金融工程分析师，现任指数及量化投资部副总司理、基金司理。2011 年 10 月 18 日于今， 担任上证中央企业 50 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2012 年 10 月 9 日于今， 担任深证红利交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2012 年 10 月 9 日于今，担任工银 瑞信深证红利交易型绽开式指数证券投资基金连合基金基金司理；2015 年 7 月 9 日至 2020 年 7 月 27 日，担任工银瑞信中证环保产业指数分级证券投资基金基金司理；2015 年 7 月 9 日至 2020 年 10 月 18 日，担任工银瑞信中证新动力指数分级证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 25 日于今，担任工银瑞信创业板交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 21 日于今，             担任工银瑞信创业板交易型绽开式指数证券投资基金连合基金基金司理； 金司理；2019 年 10 月 17 日于今，担任工银瑞信中证 500 交易型绽开式指数证券投资基金 基金司理；2019 年 12 月 19 日于今，担任工银瑞信深证 100 交易型绽开式指数证券投资基 金基金司理；2020 年 2 月 18 日于今，担任工银瑞信贤明中证 500 指数分级证券投资基金（自 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                         更新的招募说明书 金）基金司理；2020 年 4 月 24 日于今，担任工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金基金 司理；2020 年 5 月 21 日于今，担任工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金基金 司理；2020 年 6 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日，担任工银瑞信中证 800 交易型绽开式指数证 券投资基金基金司理；2020 年 7 月 24 日至 2022 年 4 月 26 日，担任工银瑞信深证 100 交易 型绽开式指数证券投资基金连合基金基金司理；2020 年 9 月 28 日于今，担任工银瑞信上证 科创板 50 成份交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 5 日于今，担任工银 瑞信上证科创板 50 成份交易型绽开式指数证券投资基金连合基金基金司理；2021 年 6 月 18 日至 2023 年 2 月 27 日，担任工银瑞信深证物联网 50 交易型绽开式指数证券投资基金基金 司理；2022 年 6 月 30 日于今，担任工银瑞信国证港股通科技交易型绽开式指数证券投资基 金基金司理；2022 年 7 月 13 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸交易型绽开式指 数证券投资基金基金司理；2023 年 4 月 27 日于今，担任工银瑞信北证 50 成份指数证券投 资基金基金司理；2023 年 6 月 27 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸交易型绽开 式指数证券投资基金连合基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教诲；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部管事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信适应成长夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教诲；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利夹杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略夹杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈申报无邪配置夹杂型证券投资基金基金 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                         更新的招募说明书 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年持有期夹杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教诲，曾任鹏华基金施行总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教诲，曾任安永管帐师事务所担任高等审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老指标日历 2035 三年 持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老指标日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信适应养老指标一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值适应 6 个月持有期夹杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明进步一年阻塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明进步股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老指标三年持有 期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦适应养老指标三年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教诲，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天搭理债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天搭理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信宽解增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币阛阓基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信资产快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年如期绽开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                         更新的招募说明书 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年如期绽开债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期绽开债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教诲；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期绽开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期绽开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信适应成长夹杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期绽开夹杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年持有期夹杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教诲，曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技翻新 6 个月如期绽开夹杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选夹杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金管理东谈主的职责 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书   （四）基金管理东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步调，注重违犯《证券法》步履的发生。 步调，保证基金财产无谓于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖除指标 ETF 外的其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱相称他不正派的证券交易步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩糟塌的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主相称控股鼓吹、履行逼迫东谈主或者 与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当相宜基金的投资指标和投资策略，谨守基金份额持有东谈主利益优先原则，防备利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱施行。相关交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以袒露。紧要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述糟塌性规矩，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的规矩为准，不需要经基金份额持有东谈主大会审议，但需提前 公告。 法则及行业范例，憨厚信用、烦扰尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相 关的交易步履；   （7）疏忽职守，不按照规矩履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督管理机构糟塌的步履。   （1）依照接洽法律、法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间洞悉的接洽证券、基金的生意奥秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹划等信息。   （4）不以任何形势为除基金管理东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五）基金管理东谈主的里面逼迫轨制   （1）健全性原则。里面逼迫应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个智力。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，爱戴内控轨制 的灵验施行。   （3）寂然性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寂然，基金管理 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、互相制衡。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金          更新的招募说明书   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的筹划管理方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的逼迫成本达到最好的里面逼迫结果。   （1）逼迫环境   公司董事会决定公司发展政策，监督管理层履行职责及筹划运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、履历审查及薪酬委员会等特殊委员会，按照法律法则、公司规矩的 规矩和董事会的授权诳骗职责。   公司设施行委员会，负责公司日常筹划管理步履中的紧要决策，组织实施董事会决议。 施行委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面逼迫委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科见解及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司成立守护长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司相称办当事人谈主员的筹划管理和 执业步履正当合规情况及公司里面风险逼迫情况。守护长发现基金及公司存在紧要筹划风险 或者隐患时，建议处理见解并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会申报；公司未实时 申报的，径直向中国证监会申报。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和守护长对公司表里部风险进行评估；   b）施行委员会下属的风险管理与里面逼迫委员会负责对公司筹划管理中的紧要突发性 事件和紧要危急情况进行评估，制定危急处理有计划并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）逼迫步履   逼迫步履包括自我逼迫、职责分离、监察稽核、什物逼迫、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、表率或步调。   逼迫步履体现为：自我逼迫以各岗亭的指标使命制为基础，是里面逼迫的第沿途防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相关部门和相 关岗亭之间建立紧要业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险管理、内控合规以及支持职能 部门为里面逼迫的第二谈防地，对沿途防地负有监督使命；稽核审计部门是里面逼迫的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面逼迫灵验性评价等管事，对第沿途、第二谈防地履职情况 进行寂然客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚   公司建立双向的信圮绝流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息申报 渠谈。通过建立灵验的信圮绝流渠谈，保证了公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                更新的招募说明书 责相关的信息，并实时送达妥贴的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务申报系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、守护长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查验、 评价公司里面逼迫轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面逼迫轨制的施行情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时建议改进见解，促进公司里面管理轨制灵验地施行。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和撑持里面逼迫轨制是本公司董事会及管理层的使命；   （2）上述对于里面逼迫的袒露委果、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不竭完善里面逼迫轨制。                          四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：陆续筹划   接洽电话：010-66060069   传真：010-68121816   接洽东谈主：秦一楠   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的紧要组成部分，总行设在北京。经国务院 批准，   中国农业银行合座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务发射范围最广，服务范畴最广， 服务对象最多，业务功能皆全的大型国有生意银行之一。在国外，中国农业银行同样通过自 己的奋发赢得了精湛的信誉，每年位居《资产》世界 500 强企业之列。行为一家城乡并举、 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                   更新的招募说明书 联通国际、功能皆备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的筹划理念， 对持审慎适应筹划、可陆续发展，容身县域和城市两大阛阓，实施各异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托粉饰寰球的分支机构、雄壮的电子化收罗和多元化的金融产 品，戮力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，教诲丰富，服务优质，事迹 杰出，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面逼迫审计，并获取无保钟情见的 SAS70 审计申报。自 2010 年起中国农 业银行通顺同过托管业务国际内控表率（ISAE3402）认证，标明了寂然刚正第三方对中国农 业银行托管服务运作历程的风险管理、里面逼迫的健全灵验性的全面认同。中国农业银行着 力加强智力建筑，品牌声誉进一步栽植，在 2010 年首届“‘金牌搭理’TOP10 受奖盛典” 中获利杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获寰球银行间同行拆借中心初次成立的“银 行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民银行批准成 立，当今内设风险合规部/轮廓管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客 户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全防备设施 和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工近 283 名，其中具有高等职称的行家 60 名，服务团 队成员专科水平高、业务教授好、服务智力强，高等管理层均有 20 年以上金融从业教诲和 高等本领职称，闪耀国表里证券阛阓的运作。   截止到 2023 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的阻塞式证券投资基金和绽开式证券投资 基金共 831 只。   （二）基金托管东谈主的里面风险逼迫轨制说明 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                     更新的招募说明书   严格盲从国度接洽托管业务的法律法则、行业监管规章和行内接洽管理规矩，称职筹划、 范例运作、严格监察，确保业务的适应运行，保证基金财产的安全竣工，确保接洽信息的真 实、准确、竣工、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面逼迫管事，对托管业务风险管 理和里面逼迫管事进行监督和评价。托管业务部特殊竖立了风险管理处，配备了专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监监管事，寂然诳骗监督稽核权利。   具备系统、完善的轨制逼迫体系，建立了管理轨制、逼迫轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作温顺利进行；业务东谈主员具备从业履历；业务管理实行严格 的复核、审核、查验轨制，授权管事实行集合逼迫，业务钤记按规程撑持、存放、使用，账 户贵寓严格撑持，制约机制严格灵验；业务操作区特殊竖立，阻塞管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息袒露东谈主负责，注重泄密；业求达成自动化操作，注重东谈主为事故的发生，技 术系统竣工、寂然。   （三）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   基金托管东谈主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》                          、基金合同、托管公约规矩的投资 比例和糟塌投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东谈主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基金管理东谈主的其他步履。   当基金出现颠倒交易步履时，基金托管东谈主应当针对不轸恤况进行以下方式的处理： 管理东谈主进行提醒； 示接洽基金管理东谈主并报中国证监会。                     五、相关服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                     更新的招募说明书   寰球统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   接洽电话：010-66583199   接洽东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东谈主网站公示。   基金管理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规矩， 遴荐其他相宜要求的机构销售本基金，详见基金管理东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰球统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   接洽电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   接洽东谈主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊开阔合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                   更新的招募说明书   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   施行事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册管帐师：王珊珊、马剑英   接洽电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   接洽东谈主：马剑英                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同相称他法律 法则的接洽规矩召募。本基金召募肯求照旧中国证监会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】   （二）基金的类别   ETF 连合基金。   （三）基金的运作方式   契约型绽开式。   （四）基金存续期间   不如期。   （五）基金的面值   本基金每份基金份额的运转发售面值为东谈主民币 1.00 元。                       七、基金合同的成效   (一) 基金合同成效   本基金基金合同已于 2020 年 5 月 21 日郑重成效。   (二)基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》成效后，贯串 20 个管事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期申报中给以袒露；贯串 60 个管事 日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理 东谈主应当在 10 个管事日内向中国证监会申报并建议责罚有计划，如陆续运作、调节运作方式、 与其他基金合并或者远离基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                   更新的招募说明书                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回现象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主在招募说明 书或基金管理东谈主网站列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业现象或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   基金管理东谈主可根据指标 ETF 的范畴限制、监管机构的相关规矩等，对基金范畴进行逼迫。   （二）申购和赎回的绽开日实时辰   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时辰，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时辰变更或其他特殊情况， 基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行相应的养息，但应在实施日前依照《信息 袒露办法》的接洽规矩在指定弁言上公告。   本基金 A 类和 C 类份额已于 2020 年 6 月 1 日绽开办理日常申购、赎回等业务，本基金 E 类份额于 2024 年 1 月 6 日绽开办理日常申购、赎回等业务。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调节肯求且登记机构证明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行筹划； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行养息。基金管理东谈主必须在新规 则入手实施前依照《信息袒露办法》的接洽规矩在指定弁言上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理执法等在遵 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                 更新的招募说明书 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   （四）申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构规矩的表率，在绽开日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回肯求成效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇特 殊情况，如指标 ETF 投资阛阓暂停交易、指标 ETF 暂停交易或赎回、指标 ETF 蔓延支付赎回 对价、交易算帐执法发生较大变化等，赎回款项支付的时辰可相应养息。遇证券交易所或交 易阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托 管东谈主所能逼迫的成分影响业务处理历程时，赎回款项顺延至下一个管事日划出。在发生多半 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同接洽条目处理。   基金管理东谈主应以交易时辰扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日行为申购或赎回肯求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证明。T 日提 交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询肯求的证明情况。若申购不得胜或无效，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售机构如实 接收到肯求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于肯求的证明情况，投资者 应实时查询。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务执法，对上述业务办理时辰 进行养息，本基金管理东谈主将于入手实施前按照接洽规矩给以公告。   （五）申购与赎回的数目限制 （含申购费），追加申购每笔最低金额为 0.1 元东谈主民币（含申购费）                                 。对于 E 类基金份额，投 资者单个基金账户每笔最低申购金额为 10 元东谈主民币（含申购费），追加申购每笔最低金额为              。履行操作中，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书 额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构的具体规矩 为准。   如遇多半赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同接洽多半赎回或贯串多半赎回的条目处理。 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等步调，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险 逼迫的需要，可选用上述步调对基金范畴给以逼迫。具体见基金管理东谈主相关公告。 限制。基金管理东谈主必须在养息实施前依照《信息袒露办法》的接洽规矩在指定弁言上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度相称用途 购时支付申购用度，申购 C 类和 E 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产中 计提销售服务费。   本基金对申购竖立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔区分计 算。   本基金的申购费率如下表所示： 用度种                A 类基金份额                 C 类和 E 类基金  类                                             份额       情形            费率                     费率 申购费   M＜100 万                       0.6%            0% 率     100 万≤M＜300 万                 0.4%       M≥500 万       按笔收取，1，000 元/笔       通过基金管理东谈主直销机构申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申       购费率为 500 元/笔 注：1、M 为申购金额； 会保障基金、企业年金单一筹划以及聚会筹划、企业年金理事会奉求的特定客户资产管理计 划、基本养老保障基金、企业年金待业金居品、职业年金筹划、养老指标基金、养老保障管 理居品、个东谈主税收递延型生意养老保障居品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养 老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按规矩向中国证监会备案。   本基金的申购用度由申购东谈主承担，主要用于本基金的阛阓推行、销售、注册登记等各项 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                            更新的招募说明书 用度，不列入基金财产。   本基金赎回费率均随投资东谈主理有基金份额期限的增多而递减。具体赎回费率结构如下表 所示。 用度种类        A 类基金份额               C 类基金份额           E 类基金份额        情形           费率      情形            费率      情形     费率 赎回费率   Y＜7 天         1.5%   Y＜7 天          1.5%   Y＜7 天   1.50% 注： Y 为持有期限   本基金的赎回用度由基金份额持有东谈主承担，对于陆续持有期小于 7 日的投资者，赎回费 全额计入基金财产；对于陆续持有期不小于 7 日的投资者，将不低于赎回费总额的 25%计入 基金财产。认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统证明之日起入手筹划，至该部分 基金份额赎回证明日止，且基金份额赎回证明日不计入持有期。 率或收费方式实施日前依照《信息袒露办法》的接洽规矩在指定弁言上公告。 基金促销筹划，如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错妥贴调低基金销售费率。 基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例谨守相关法律法则以及监管部门、自律执法的 规矩。   （七）申购份额与赎回金额的筹划方式 以肯求当日该类别的基金份额净值为基准筹划，各筹划结果均按照四舍五入方法，保留少量 点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，   当申购用度为比例费率时，申购份额的筹划方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 =申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的筹划方法如下：   申购用度＝固定金额 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                     更新的招募说明书    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝（净申购金额＋认购利息）/ T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50，000/（1＋0.6%）＝49，701.79 元    申购用度＝50，000－49，701.79＝298.21 元    申购份额＝49，701.79/1.0500＝47，335.04 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    例：某投资者（非待业金客户）投资 500 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当 日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净认购金额＝5，000，000-1，000＝4，999，000 元    申购用度＝1，000 元    申购份额＝4，999，000/1.0500＝4，760，952.38 份    即：投资东谈主投资 500 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 4，760，952.38 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类份额的筹划方式如下：    申购份额=申购金额/ T 日 C 类基金份额净值    例 ：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额 净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净 值为 1.0500 元，则其可得到 47619.05 份 C 类基金份额。    （3）E 类基金份额的申购    申购 E 类份额的筹划方式如下：    申购份额=申购金额/ T 日 E 类基金份额净值    例 ：某投资者投资 5 万元申购本基金的 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额 净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净 值为 1.0500 元，则其可得到 47619.05 份 E 类基金份额。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                   更新的招募说明书 的基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各筹划结果均按照四 舍五入方法，保留少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的赎回   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎 回金额的筹划方法如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持巧合辰为 2 年，对应的赎回费率为   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的筹划方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例 ：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限卓越 7 天但小于 30 天，对 应的赎回费率为 0.1%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回 金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.1%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487. 50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限卓越 7 天但小于 30 天，假定 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12487.50 元。   （3）E 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 E 类基金份额，则赎回金额的筹划方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 E 类基金份额净值 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                       更新的招募说明书   赎回用度=赎回金额×E 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例 ：某投资者赎回本基金 1 万份 E 类基金份额，持有期限卓越 7 天，对应的赎回费 率为 0，假定赎回当日 E 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 E 类基金份额，持有期限卓越 7 天，假定赎回当日 E 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，幼女调教500.00 元。   基金份额净值的筹划公式为筹划日某类基金资产净值除以筹划日登记在册的该类别基 金份额余额所得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额余额。   T 日 E 类基金份额净值＝T 日 E 类基金资产净值/T 日登记在册 E 类基金份额余额。   基金份额净值单元为元，筹划结果保留在少量点后四位，少量点后第五位四舍五入。由 此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的基金份额净值在今日收市后筹划，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行妥贴 表率，不错妥贴蔓延筹划或公告。将来若阛阓情况发生变化，或指标 ETF 净值筹划和发布时 间发生变化，或履行需要，经履行妥贴表率，本基金可相应养息基金净值筹划和公告时辰或 频率并提前公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 东谈主以为有必要暂停本基金申购。 购肯求。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商证明后，基金管理东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、4、5、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停申购 肯求时，基金管理东谈主应当根据接洽规矩在指定弁言上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购 肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况甩掉时，基金管理东谈主应 实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 回肯求或减慢支付赎回款项。 东谈主以为有必要暂停本基金赎回。 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商证明后，基金管理东谈主应当 减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定断绝接受或暂停基金份额持有东谈主的赎回肯求或延 缓支付赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金管理 东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例 分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相 关条目处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以烧毁。 在暂停赎回的情况甩掉时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十）多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金调节中转出 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入肯求份额总和后的余额)卓越前一 绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正常赎回 表率施行。   （2）部分延期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有贫苦或以为因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求延期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被烧毁。延期的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽开日该类别的基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动延期赎回 处理。   （3）如本基金发生多半赎回且发生单个绽开日内单个基金份额持有东谈主肯求赎回的基金 份额卓越前一绽开日的基金总份额的 10%时，本基金管理东谈主不错先行对该单个基金份额持有 东谈主超出 10%的赎回肯求实施延期办理，而对该单个基金份额持有东谈主 10%以内（含 10%）的赎 回肯求与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象或 多半赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。整个延期的赎回肯求与下一绽开日赎 回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础筹划赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。   （4）暂停赎回：贯串 2 个绽开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管理东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得卓越   当发生上述多半赎回并延期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额持有东谈主，说明接洽处理方法，并在两日内在指定 弁言上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                    更新的招募说明书 规如期限内在指定弁言上刊登暂停公告。 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日各样基金份额的基金份额净值。 基金管理东谈主应提前 2 个管事日在指定弁言刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的绽开日公告最近 1 个管事日各样基金份额的基金份额净值。 公告一次。暂停扫尾基金重新绽开申购或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 个管事日在指定弁言 贯串刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新绽开申购或赎回日公告最近 1 个管事日 各样基金份额的基金份额净值。   （十二）基金调节   基金管理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，相关执法由基金管理东谈主 届时根据相关法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与相关机构。 如本基金通达调节业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统证明之日起入手筹划， 至该部分基金份额赎回或转出证明日止，且基金份额赎回或转出证明日不计入持有期。   本基金 A 类和 C 类基金份额自 2020 年 6 月 1 日起入手办理基金调节业务，本基金 E 类 基金份额自 2024 年 1 月 6 日起入手办理基金调节业务。   （十三）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会认同的交易现象或者交易方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理 东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制施行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制施行是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于相宜条件 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                   更新的招募说明书 的非交易过户肯求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的表率收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的表率收取转托管费。   （十六）如期定额投资筹划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹划，具体执法由基金管理东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资筹划最低申购金额。   本基金 A 类和 C 类基金份额自 2020 年 6 月 1 日起入手办理日常如期定额投资业务，本 基金 E 类基金份额自 2024 年 1 月 6 日起入手办理日常如期定额投资业务。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管部门另有规矩的除外。   如相关法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主 将制定和实施相应的业务执法。                     九、基金的投资   （一）投资指标   主要投成本基金指标 ETF，领受指数化投资，详细追踪黄金现货价钱走势，追求追踪误 差的最小化。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括：本基金管理东谈主召募刊行的工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资 基金（以下简称“指标 ETF”）、上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约(包括现货实盘合 约、延期交收合约相称他在上海黄金交易所上市的、经中国东谈主民银行批准的合约)、债券、 债券回购、银行进款、货币阛阓器用，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用（但须相宜中国证监会的相关规矩）                  。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于指标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%，现款或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                更新的招募说明书 收申购款等。   （三）投资策略   本基金的主要资产以买卖或申购赎回的方式投资于指标 ETF 份额。根据需要，本基金可 以投资于债券、债券回购、银行进款、货币阛阓器用及中国证监会允许基金投资的其它金融 器用，其目的是为了使得本基金在应付申购赎回的前提下，更好地追踪事迹比拟基准。   本基金对事迹比拟基准的追踪指标是：力求将日均追踪偏离度的完全值逼迫在 0.35%以 内，年化追踪弱点不卓越 4%。   （1）基金组合构建原则   本基金对基金的投资仅限于其指定的指标 ETF，当前指标 ETF 仅指工银瑞信黄金 ETF。   （2）基金组合的构建方法   在基金合同成效后，本基金将通过以下两种方式构建基金组合，使得投资于指标 ETF 的资产占基金资产净值的比例不低于 90%。 瑞信黄金 ETF 基金份额是出于追求基金充分投资、减少交易成本、镌汰追踪弱点的目的。   在基金的日常投资过程中，本基金将主要通过黄金现货合约组合申购、赎回指标 ETF 的基金份额，达成指数化投资。根据阛阓情况，本基金亦可通过二级阛阓在在证券交易所买 入、卖出指标 ETF 基金份额。两种投资方式主要根据交易成本、阛阓流动性以及价钱的上风 决定。   将来，如法律法则或监管机构允许本基金投资于其他挂钩黄金价钱的金融器用（包括但 不限于远期、期货、期权及互换公约），基金管理东谈主不错在不蜕变投资指办法前提下，养息 和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告，且无需召开基金份额持有东谈主大会。   基于流动性管理的需要，本基金不错投资于债券、债券回购、银行进款和货币阛阓器用， 投资的目的是保证基金资产流动性，灵验利用基金资产，提高基金资产的投资收益。   现款管理是本基金投资管理的一个紧要智力，主要包含以下三个方面的内容：现款流预 测、现款持有比例管理、现款资产收益管理。   准确瞻望将来几个交易日的现款流动是作念好现款管理的前提，基金管理东谈主将合理把捏因 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书 基金的申购赎回、金价波动加大等成分引起的现款流变化，编制基金现款流量表。   持有一定比例的现款资产是基金保持流动性的势必要求，但现款资产的持有将会影响到 本基金的追踪结果，形成现款连累。基金管理东谈主将在保证基金流动性需求的前提下，制定合 理的现款资产持有比例。   对于基金持有的现款资产，基金管理东谈主将在保证基金流动性需求的前提下，提高现款资 产使用效率，尽可能提高现款资产的收益率。   跟着黄金阛阓投资器用的发展和丰富，若今后出现了更合理可行的追踪金价的投资方法 和策略，本基金可相应养息和更新相关投资策略。   （四）投资限制与糟塌步履   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于指标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不卓越该证券的 10％， 完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规矩的比例限制；   （5）本基金插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 的 40%，插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最永远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得卓越基金资产净值的 15%；因 证券阛阓波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的成分甚至基金不相宜该比例限制的，基金 管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （8）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%；   （9）法律法则及中国证监会规矩的其他限制。   因阛阓波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的成分甚至基金投资比例不相宜上述第（1） 项的，基金管理东谈主应当在 20 个交易日内进行养息，但中国证监会规矩的特殊情形除外；除 上述（1）、      （2）        、（6）、            （7）情形之外，因阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金 管理东谈主之外的成分甚至基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个 交易日内进行养息，但中国证监会规矩的特殊情形除外。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起入手。法律法则或监管部门另有规 定的，从其规矩。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资糟塌等作出强制性养息的，本基金应当按照 法律法则或监管部门的规矩施行；如法律法则或监管部门修改或养息上述投资限制、投资禁 止性规矩，且该等养息或修改属于非强制性的，基金管理东谈主有权在履行妥贴表率后按照法律 法则或监管部门养息或修改后的规矩施行，并应向投资者履行信息袒露义务，但无需基金份 额持有东谈主大会审议决定。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖除指标 ETF 外的其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱相称他不正派的证券交易步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩糟塌的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主相称控股鼓吹、履行逼迫东谈主或者 与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当相宜基金的投资指标和投资策略，谨守基金份额持有东谈主利益优先原则，防备利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱施行。相关交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以袒露。紧要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述糟塌性规矩，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的规矩为准，不需要经基金份额持有东谈主大会审议，但需提前 公告。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为上海黄金交易所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率×95%+ 东谈主民币活期进款利率（税后）×5%。   本基金投资于指标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%，每个交易日日终保持不 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                               更新的招募说明书 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。本基金对上海黄金交易所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率和银行东谈主民币活期进款利率（税后）区分赋予 95%和 5% 的权重相宜本基金的投资特质。本基金管理东谈主以为，该事迹比拟基准当今好像诚恳地反应本 基金的风险收益特征。     如果今后阛阓中出现更具有代表性的事迹比拟基准，或者更科学的事迹比拟基准，基金 管理东谈主以为有必要作相应养息时，若变更事迹比拟基准对基金投资范围和投资策略无本色性 影响，本基金管理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，经与基金托管东谈主协商一致并按照 监管部门要求履行妥贴表率后，变更本基金的事迹比拟基准，报中国证监会备案并实时公告， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。     （六）风险收益特征     本基金以工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金为主要投资品种，投资指标为详细跟 踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱相似。根据 2017 年 7 月 1 日实 施的《证券期货投资者妥贴性管理办法》，基金管理东谈主和销售机构按照新的风险等级分类标 准对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金管理东谈主和销售机构提供的 评级结果为准。     （七）基金管理东谈主代表基金诳骗相关权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。     （八）基金的投资组合申报     本申报期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号               容貌                 金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                    -                -       其中：债券                                    -                -          资产支持证券                                -                -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                        -                - 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                                  更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与总共可能有尾差。     本基金本申报期末未持有境内股票投资。     无。     本基金本申报期末未持有股票。     本基金本申报期末未持有债券。     本基金本申报期末未持有债券。 细     本基金本申报期末未持有资产支持证券。 序号   贵金属代码      贵金属称号     数目（份）       公允价值（元）         占基金资产净值比例（%）     本基金本申报期末未持有权证。 序    基金称号     基金类     运作方式      管理东谈主          公允价值（元） 占基金资产净值比 号               型                                          例（%）      基金       金       放式     理有限公司     本基金本申报期末未持有股指期货投资，也无期间损益。     本申报期内，本基金未运用股指期货进行投资。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                       更新的招募说明书   本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。   本基金本申报期末未持有国债期货投资，也无期间损益。   本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。 申报编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案看望，或在申报编制日 前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规矩的备选股票库。   序号                 称号                     金额（元）   本基金本申报期末未持有处于转股期的可调节债券。   无。   无。                       十、基金的事迹   基金管理东谈主承诺以恪尽责守、憨厚信用、烦扰尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来阐述。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同成效日 为 2020 年 5 月 21 日，基金合同成效以来（甘休 2023 年 9 月 30 日）的投资事迹及同期基准 的比拟如下表所示： 工银黄金 ETF 连合 A 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                                     更新的招募说明书         阶段              净值增      净值增长      事迹比拟基      事迹比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率表率差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同成效日起至               7.38%     0.72%     12.22%      0.74%   -4.84%   -0.02% 今    工银黄金 ETF 连合 C         阶段              净值增      净值增长      事迹比拟基      事迹比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率表率差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同成效日起至               6.13%     0.72%     12.22%      0.74%   -6.09%   -0.02% 今    （2020 年 5 月 21 日至 2023 年 9 月 30 日） 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2020 年 5 月 21 日成效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规矩。                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的指标 ETF 份额、黄金现货合约等黄金品种、各样证券及单子价 值、银行进款本息和基金应收款项以相称他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以相称他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的撑持和责罚   本基金财产寂然于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章肃除、被照章烧毁或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制施行。                  十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易现象的交易日以及国度法律法则规矩需要对 外袒露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的指标 ETF 份额、黄金现货合约等黄金品种、固定收益证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在详情相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐准则》、 监管部门接洽规矩。 除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近交易日的 报价详情公允价值。有充足左证标明估值日或最近交易日的报价不可委果反应公允价值的， 应答报价进行养息，详情公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中谈判不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制行为特征谈判。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支持的估值本领详情公允价值。领受估值本领详情公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 养息对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行养息并详情公允价 值。   （四）估值方法   上海黄金交易所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交易所挂盘的收盘价 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                 更新的招募说明书 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，以最近交易日的收盘价 估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的收盘价及紧要变 化成分，养息最近收盘价，详情公允价钱。   黄金现货延期交收合约按估值日其所在交易所确当日结算价估值；估值日无交易的，以 最近结算价估值。 借合同约定的费率和筹划方法逐日证明。 同约定的费率和筹划方法逐日证明。   （1）对在交易所阛阓上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）， 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交易所阛阓上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。 跃阛阓上未经养息的报价行为计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对阛阓报价进行养息以证明计量日的公允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓活 动很少的情况下，领受估值本领详情其公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在 昭着各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 公布净值，则按该日指标 ETF 的最近公布的净值估值。如果基金管理东谈主以为按上述净值不可 客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主协商后，按最能反应其公 允价值的价钱估值。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书 值的公谈性。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及相关法 律法则的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据接洽法律法则，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的见解，按照基金管理东谈主对基金净值信息的筹划 结果对外给以公布。   （五）估值表率 量筹划，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此形成的弱点归入基金资产。基 金管理东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主每个管事日筹划基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并按规矩公 告。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个管事日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按规矩对外公布。   （六）估值错误的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、妥贴、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值 错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的过失形成估值错误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，过失的使命东谈主应当对由于该 估值错误遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值错误处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值错误使命方应实时协作各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误使命方承担；由于估值错误使命方未 实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主形成损失的，由估值错误使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值错误使命方照旧积极协作，何况有协助义务确当事东谈主有填塞的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值错误使命方应答更正的情况向接洽当事东谈主进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的使命方对接洽当事东谈主的径直损失负责，分歧辗转损失负责，何况仅对 估值错误的接洽径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值错误 使命方仍应答估值错误负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果获取 不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿 额加上照旧获取的不妥得利返还的总和卓越其履行损失的差额部分支付给估值错误使命方。   （4）估值错误养息领受尽量收复至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因详情 估值错误的使命方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误形成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向接洽当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值筹划出现错误时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并选用合理的步调注重损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并报中国证 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业有通行作念 法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商证明后，基金管理东谈主应当 暂停估值；   （八）基金净值的证明   用于基金信息袒露的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金管理东谈主负责 筹划，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽开日交易扫尾后筹划当日的基金资 产净值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复 核证明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按规矩对基金净值给以公布。   （九）特殊情形的处理 错误处理。 等级三方机构发送的数据错误，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧选用必要、妥贴、合理的 步调进行查验，但未能发现错误的，由此形成的基金资产估值错误，基金管理东谈主和基金托管 东谈主罢黜抵偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选用必要的步调减弱或甩掉由此形成 的影响。                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书 费、结算、过户费、仓储费、运保费等相关用度相称他近似性质的用度）；   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金基金财产中投资于指标 ETF 的部分不收取管理费。在时时情况下，按前一日基金 资产净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金资产净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应资产净值后剩余部分（若 为负数，则取 0）   基金管理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个管事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金基金财产中投资于指标 ETF 的部分不收取托管费。在时时情况下，按前一日基金 资产净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应资产净值后剩余部分（若 为负数，则取 0）   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个管事日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额和 E 类基金份额收取销售服务费。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书   （1）C 类基金份额的销售服务费   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。筹划方法 如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个管事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主，由基金管理东谈主支付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （2）E 类基金份额的销售服务费   E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。筹划方法 如下：   H＝F ×年销售服务费率÷当年天数   H 为 E 类基金份额逐日应计提的销售服务费   F 为 E 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个管事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主，由基金管理东谈主支付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“(一)基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽法则及相应公约规矩，按费 用履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的容貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则施行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度接洽 税收征收的规矩代扣代缴。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书                 十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指甘休收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则   本基金收益分拨应谨守下列原则： 务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同，本基金归并基金份额类别内的每一基 金份额享有同均分拨权。 红利按除权后的单元净值自动转为对应类别的基金份额进行再投资；默许的收益分拨方式是 现款分成。   在不违犯法律法则的规矩且对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金管理 东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴表率后，将对上述基金收益分拨政 策进行养息，并于变更实施日前在指定弁言公告。   （四）收益分拨有计划   基金收益分拨有计划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨有计划的详情、公告与实施   本基金收益分拨有计划由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定弁言公 告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现款红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的筹划方法，依照《业务执法》 施行。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                 更新的招募说明书                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度袒露； 按照接洽规矩编制基金管帐报表； 议约定的方式证明。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所相称注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定弁言公告。                  十六、基金的信息袒露   （一）本基金的信息袒露应相宜《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息袒露办法》                                   、《流动性风 险管理规矩》、       《基金合同》相称他接洽规矩。相关法律法则对于信息袒露的规矩发生变化时， 从其规矩。   （二）信息袒露义务东谈主   本基金信息袒露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和坐法东谈主组织。   本基金信息袒露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法则和中国 证监会的规矩袒露基金信息，并保证所袒露信息的委果性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息袒露义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予袒露的基金信息通过中国 证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等弁言袒露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书 制公开袒露的信息贵寓。   （三）本基金信息袒露义务东谈主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开袒露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信息袒露 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开袒露的信息领受阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓提要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东谈主大会召开的执法及具体表率，说明基金居品的特质等波及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地袒露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息袒露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产撑持及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 提要信息。     《基金合同》成效后，基金居品贵寓提要的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个管事日内，更新基金居品贵寓提要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵寓提要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金远离运 作的，基金管理东谈主不再更新基金居品贵寓提要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在指定报刊上，将基 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓提要、《基金合同》和基金托管公约登载 在指定网站上，并将基金居品贵寓提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在指定网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在袒露招募说明 书确当日登载于指定弁言上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定弁言上登载《基金合同》成效 公告。   基金管理东谈主应于申购入手日、赎回入手日前 2 个管事日在指定弁言上公告。   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在指定网站袒露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点袒露绽开日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站袒露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹划方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或者营业 网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在指定网站上，并将年度申报提醒性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务履历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在指定网站上，并将中期申报提醒性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在每个季度扫尾之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度申报，将季 度申报登载在指定网站上，并将季度申报提醒性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书 年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期申报“影响投资者决策的其他紧要信息”项下 袒露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中袒露基金组合伙产情况相称流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，接洽信息袒露义务东谈主应当依照《信息袒露办法》等的接洽规矩编 制临时申报书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金算帐；   （3）调节基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、基金管理东谈主的履行逼迫东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东谈主的高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特殊基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓越百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主特殊基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相关步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特殊基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主相称控股鼓吹、履行逼迫 东谈主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外； 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提方式和费 率发生变更；   （16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并延期办理；   （19）本基金贯串发生多半赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）基金变更指标 ETF；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生波及基金申购、赎回事项养息或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （24）基金管理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息袒露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球弁言中出现的或者在阛阓崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，相关 信息袒露义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开表现，并将接洽情况立即申报中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （六）信息袒露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息袒露管理轨制，指定特殊部门及高等管理东谈主 员负责管理信息袒露事务。   基金信息袒露义务东谈主公开袒露基金信息，应当相宜中国证监会等相关基金信息袒露内容 与时势准则等法则的规矩。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价钱、基金如期申报、更 新的招募说明书、基金居品贵寓提要、基金算帐申报等公开袒露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊袒露本基金信息。基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基金信息，并保证相关报送信 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书 息的委果、准确、竣工、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定弁言上袒露信息外，还不错根据需要在其他全球 弁言袒露信息，关联词其他全球弁言不得早于指定弁言袒露信息，何况在不同弁言上袒露归并 信息的内容应当一致。   为基金信息袒露义务东谈主公开袒露的基金信息出具审计申报、法律见解书的专科机构，应 当制作管事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   （七）信息袒露文献的存放与查阅   照章必须袒露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法则规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延袒露基金相关信息： 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商证明后，基金管理东谈主暂停 估值时；                   十七、风险揭示   本基金投资运作过程中面对的主要风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、 操作风险、私有风险以相称他风险。   投资组合的风险主要包括阛阓风险、信用风险及流动性风险等。   （1）阛阓风险   本基金的投资指标是详细追踪黄金现货价钱走势，已往数年，黄金价钱一直存在着一定 的波动性，黄金价钱的波动将使本基金的资产面对潜在的风险。影响黄金价钱波动的风险包 括但不限于以下多种风险成分：   货币政策、财政政策等国度宏不雅经济政策的变化导致黄金阛阓价钱波动，影响基金收益 而产生风险。   黄金分娩商的对冲、机构投资者的购买和出售、主要黄金分娩商分娩成本的变动会影响 黄金的供给与需求，进而影响黄金价钱，产生风险。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                 更新的招募说明书   黄金是抵御通过推广的紧要投资品种。当投资者对通货推广水平的预期着落时，会导致 黄金投资枯竭眩惑力，影响黄金价钱，产生风险   （2）信用风险   固定收益类证券刊行东谈主出现背约、断绝支付到期本息，或由于证券刊行东谈主信用质地镌汰 导致证券价钱着落的风险。   （3）流动性风险   流动性风险指基金在短时辰内购买、售出黄金现货，由于阛阓暂时的供需抗击衡和本基 金较大的流动性需求，使得阛阓在交易过程中产生不利的暂时价钱变动，增多交易成本和交 易难度。当黄金现货物种流通市值较低，参与机构数目较少，成交不活跃，以及基金需要在 短时辰内进行多量交易时，有可能发生黄金流动性风险，导致基金难以实时建仓，或在出现 大额赎回时，被动在不利价钱抛售，使基金净值遭遇不利影响。   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基金收益水平， 如果基金管理东谈主对经济阵势和货币阛阓判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现错误， 都会影响基金的收益水平。   合规性风险是指本基金的投资运作不相宜相关法律、法则的规矩和基金合同的要求而带 来的风险。   基金运作过程中，因里面逼迫存在劣势或者东谈主为成分形成操作错误或违犯操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、管帐部门欺骗、交易错误、IT 系统故障等风险。   （1）连合基金风险   本基金为 ETF 连合基金，基金资产主要投资于指标 ETF，在多数情况下将撑持较高的目 标 ETF 份额投资比例，基金净值可能会随指标 ETF 的净值波动而波动，指标 ETF 的相关风险 可能径直或辗转成为本基金的风险，投资者须洞悉并关注指标 ETF 的招募说明书等文献中的 风险揭示内容。   （2）赎回资金到账时辰较晚的风险   本基金为 ETF 连合基金，主要通过买卖或申购赎回指标 ETF 来达成投资指标，由于目 标 ETF 主要投资上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约等黄金品种，赎回资金到账时辰较 长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰可能会较晚。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                更新的招募说明书   （3）追踪偏离风险   本基金主要投资于指标 ETF 基金份额，追求获取与国内黄金现货价钱相似的申报。以下 成分可能会影响到基金的投资组合与国内黄金现货价钱之间产生偏离：   (4)本基金为指标 ETF 的连合基金，但由于投资范围、投资方法、交易方式、基金范畴、 用度税收等方面与指标 ETF 不同，本基金的事迹阐述与指标 ETF 的事迹阐述可能出现各异。   (5)上海黄金交易所场内黄金现货阛阓投资风险   本基金可投资于上海黄金交易所场内黄金现货阛阓，基金可能面对黄金现货合约投资的 相关风险，包括但不限于阛阓风险、法律风险、政事风险、管帐轨制风险、税务风险、信用 风险、养殖品及相关投资器用的风险等。   (6) 流动性风险   在基金建仓时，可能由于指标 ETF 流动性不及等原因而无法按预期进行建仓，从而对基 金运作产生不利影响。在指标 ETF 暂停交易或者暂停申购、赎回的情况下，基金管理东谈主可能 无法赶快、低成土产货养息基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。由于绽开式基金的 特殊要求，本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回要求，在管理现款头寸时，有可能存 在现款不及的风险或现款过多所导致的收益着落风险。   (7)召募失败风险   在本基金指标 ETF 未能相宜基金备案条件时，本基金将不可成立，面对召募失败的风险。   (8)操作或本领风险   相关当事东谈主在业务各智力操作过程中，因里面逼迫存在劣势或者东谈主为成分形成操作错误 或违犯操作规程等原因可能引致风险，举例，越权违纪交易、管帐部门欺骗、交易错误、IT 系统故障等风险。在基金的多样交易步履或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差 错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金管理 东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、黄金交易所、证券交易所、证券登记结算机构等。   因相关法律法则或监管机构政策修改等基金管理东谈主无法逼迫的成分的变化，使基金或投 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                更新的招募说明书 资者利益受到影响的风险，举例，监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的养息而 引起基金净值波动的风险；相关法则的修改导致基金投资范围变化，基金管理东谈主为养息投资 组合而引起基金净值波动的风险等。   干戈、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响国内黄金阛阓和证券阛阓的运行， 可能导致基金资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理机构背约等超出基金管理东谈主自身 径直逼迫智力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货阛阓普遍端正等作念出的概述性形色，代表了一般阛阓情况下本基金的永远风险收益特征。 销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据相关法律法则对本基金进行风险 评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受智力与居品风险之间的匹配检会。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对绽开式基金申购智力的管理，在当接受申购肯求对存量基金份额持有东谈主 利益组成潜在紧要不利影响时，基金管理东谈主将选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等步调对基金范畴给以逼迫，切实保护存量 基金份额持有东谈主的正当权益。具体内容详见本招募说明书第八章。   （2）拟投资阛阓及资产的流动性风险评估   本基金投资于指标 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%，指标 ETF 的流动性主要由上 海黄金交易所的黄金现货合约的流动性决定，一般情况下，上述投资办法流动性较好，因此 在正常阛阓环境下本基金的流动性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可能出现流动性不 足的情况，基金管理东谈主将根据不同的情况选用相应的流动性风险管理步调，防备风险。   （3）多半赎回情形下的流动性风险管理步调   当本基金发生多半赎回情形时，基金管理东谈主不错领受以卑劣动性风险管理步调：   ① 延期办理多半赎回肯求；   ② 减慢支付赎回款项；   ③ 暂停接受赎回肯求；   ④ 中国证监会认定的其他步调。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、表率及对投资者的潜在影响 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书   本基金可能实施备用的流动性风险管理器用，以更好地应答流动性风险。基金管理东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，轮廓运用各样流动性风险管理器用，对申购、赎回肯求等进行限度养息，行为特定情形 下基金管理东谈主流动性风险管理的补助步调，包括但不限于：1）延期办理多半赎回肯求；2） 暂停接受赎回肯求；3）减慢支付赎回款项； 4）暂停基金估值；5）收取短期赎回费；6） 摆 动订价。   当基金管理东谈主实施流动性风险管理器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回肯求不可证明或者赎回款项蔓延到账、无法实时获取基金的净 值数据或承担更高的投资成本等。提醒投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。          十八、基金合同的变更、远离与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在指定弁言公告。   （二）     《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行相关表率后，                    《基金合同》应当远离： 联贯的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐申报出具法 律见解书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有计划，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有证券、期货相关业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并将算帐申报提醒性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 十九、基金合同的内容选录   基金合同的内容选录见附件一。                二十、基金托管公约的内容选录   基金托管公约的内容选录见附件二。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                 更新的招募说明书              二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为本基金的份额持有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额持有东谈主的需 要和阛阓的变化，增多或变更服务容貌。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额持有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额持有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音提醒按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额持有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单形势。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或终末一个交易日仍持有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度扫尾后 15 个管事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单形势。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交易日仍持有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度扫尾后 15 个管事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额持有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单形势。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度扫尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度扫尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或终末一个交易日仍持有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或终末一个交 易日仍持有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度扫尾后的 15 个管事日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形势主动向通过工银瑞信直销系统持有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额持有东谈主场社交易的对账单，不提供基金份额持有东谈主 的场内交易（本基金是否支持场内交易，请以基金合同和招募说明书相关条目为准）对账单 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                    更新的招募说明书 服务，基金份额持有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主苦衷，如基金份 额持有东谈主遴荐邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。因基金 份额持有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达错误，公司不承担任何使命。                               （3）本基金管理东谈主提 供的贵寓邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司奉求具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司选用必要安全防护步调，但并分歧邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额持有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额持有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、阛阓资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的履行需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额持有东谈主定制的各样信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额持有东谈主发送基金分成、投资者教诲信息、节日致敬、居品 推行相称他与居品、服务相关的文书等信息。如基金份额持有东谈主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消相关服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额持有东谈主提供本基金居品信息、基金投资申报、宏不雅阵势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取相关资讯，基金份额持有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额持有东谈主洞悉并同意基金管理东谈主可根据基金份额持有东谈主预留的个东谈主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额持有东谈主提供 与基金份额持有东谈主相关的账户服务文书、交易证明文书、紧要公告文书、步履音书、营销信 息、基金份额持有东谈主选藏等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和苦衷政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于连接方式   公司提供多种连接方式，供基金份额持有东谈主与公司实时疏浚，主要包括： 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                                     更新的招募说明书   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额持有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品究诘、业务执法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）究诘等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额持有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额持有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将接洽疑问、建议及接洽方式见知公司，基金管理东谈主在接收基金份额 持有东谈主服务需求后将在一个管事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微敬佩务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额持有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相关业务究诘。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金居品究诘、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）究诘等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助究诘服务，基金份额持有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金居品、业务执法等方面内容进行自助究诘。   基金份额持有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将接洽疑问、建议及接洽方式见知公司，基金管理东谈主在接收基金份额持有东谈主服务需求 后将在一个管事日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额持有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、调节、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额持有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作浮浅、应用无邪，基金份额持有东谈主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额持有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 阛阓、腾讯应用宝、小米应用阛阓等应用阛阓搜索下载。   微信交易：基金份额持有东谈主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                     更新的招募说明书   接洽基金管理东谈主直销电子自助交易具体执法请参考公司官方网站相关公告和业务执法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额持有东谈主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调节/如期定额查询搭理器用、资产俱乐部积分兑换、客户 步履参与和交流等服务。   （七）对于微敬佩务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 教诲等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额持有东谈主见解、建议或投诉受理   基金份额持有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金管理东谈主和销售机构建议见解、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构照旧全面意会了本招募说明书。                   二十二、其他应袒露事项              二十三、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资者可免 费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                     二十四、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金召募肯求的注 册文献   （二）     《工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金基金合同》   （三）     《工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金托管公约》   （四）法律见解书   （五）基金管理东谈主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东谈主办公现象、营业现象，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公现象。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                               工银瑞信基金管理有限公司                                 二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容选录   一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务            《运作办法》相称他接洽规矩，基金份额持有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开袒露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）按照本基金合同的约定出席或者托福代表出席指标 ETF 基金份额持有东谈主大会并对 指标 ETF 基金份额持有东谈主大会审议事项诳骗表决权；   （10）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》相称他接洽规矩，基金份额持有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）郑重阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息袒露，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或调节款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度； 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》远离的有限使命；   （6）不从事任何有损基金相称他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）施行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务            《运作办法》相称他接洽规矩，基金管理东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募基资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂然运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度接洽法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门，并选用必要步调保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律规矩决定基金收益的分拨有计划；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或调节肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益诳骗因基金财产投资于指标 ETF、黄金现货合约、其 他证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金肯求和办理黄金租赁、黄金 质押、融资等相关业务；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在相宜接洽法律、法则的前提下，制订和养息接洽基金认购、申购、赎回、调节、 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书 非交易过户的业务执法；   （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》相称他接洽规矩，基金管理东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎烦扰的原则管理和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产互相寂然，对所管理的不同基金区分管理，区分记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》相称他接洽规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用妥贴合理的步调使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的规矩，按接洽规矩筹划并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》相称他接洽规矩，履行信息袒露及申报义务；   （12）保守基金生意奥秘，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》相称他接洽规矩另有规矩外，在基金信息公开袒露前应予守秘，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨有计划，实时向基金份额持有东谈主分拨基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》相称他接洽规矩召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩时辰发出，何况保证投资者 好像按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵寓，并在支付合 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书 理成本的条件下得到接洽贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对肃除、照章被烧毁或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并文书基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可成效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）施行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》相称他接洽规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全撑持基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应申报中国证监 会，并选用必要步调保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓执法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书            《运作办法》相称他接洽规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、烦扰尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）成立特殊的基金托管部门，具有相宜要求的营业现象，配备填塞的、及格的老练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相寂然；对 所托管的不同的基金区分竖立账户，寂然核算，分账管理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面互相寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》相称他接洽规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东谈主代表基金签订的与基金接洽的紧要合同及接洽凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》、《基金合同》相称他接洽规矩另有规矩外，在 基金信息公开袒露前给以守秘，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履接洽的信息袒露事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具见解，说明基金管理 东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东谈主有未施行《基 金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选用了妥贴的步调；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相关贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或接洽规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》相称他接洽规矩，召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对肃除、照章被烧毁或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担抵偿使命，其抵偿使命不因其 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 退任而罢黜；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）施行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额持 有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金是指标 ETF 的连合基金，本基金的基金份额持有东谈主不错凭所持有的本基金份 额出席或者托福代表出席指标 ETF 的基金份额持有东谈主大会并参与表决，其持有的享有表决权 的基金份额数和表决票数为：在指标 ETF 基金份额持有东谈主大会的权益登记日，本基金持有目 标 ETF 份额的总和乘以该基金份额持有东谈主所持有的本基金份额占本基金总份额的比例。筹划 结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。   本基金的基金管理东谈主不应以本基金的口头代表本基金的全体基金份额持有东谈主以指标 ETF 的基金份额持有东谈主的身份诳骗表决权，但可接受本基金的特定基金份额持有东谈主的奉求以 本基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席指标 ETF 的基金份额持有东谈主大会并参与表决。   本基金的基金管理东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集指标 ETF 基金份额 持有东谈主大会的，须先遵命本基金基金合同的约定召开本基金的基金份额持有东谈主大会。本基金 的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集指标 ETF 基金份额持有东谈主大会的，由本基金基金 管理东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集指标 ETF 基金份额持有东谈主大会。   本基金基金份额持有东谈主大会不成立日常机构。   （一）召开事由 当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调节基金运作方式；   （5）养息基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬谢表率或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并； 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书   （8）变更基金投资指标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）基金管理东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集指标 ETF 份额持有东谈主大 会；   （12）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）养息本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）增多、取消或养息基金份额类别竖立；   （6）基金管理东谈主、基金登记机构、基金销售机构养息接洽认购、申购、赎回、调节、 基金交易、非交易过户、转托管等业务执法；   （7）在法律法则或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书 旬日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提 出提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻止、干 扰。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定弁言公告。基金份额持有东谈主大 和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、处所和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求方式、授权奉求讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限 和代理灵验期限等）         、送达时辰和处所；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信方式、奉求的公证机关相称接洽方式和接洽东谈主、书面 表决见解寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指定处所对表决见解 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定处所对表决见解的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主理有基金份 额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲明相宜法律法则、                          《基金合同》和会议文书的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证透露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 管理东谈主规矩的其他方式在表决截止日以前送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式 或基金管理东谈主规矩的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个管事日内贯串公布相关 提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定处所对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书规矩的方式收取基金份 额持有东谈主的书面表决见解；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文书不参加收取书面表决见解的，不 影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主径直出具书 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 面见解或授权他东谈主代表出具书面见解基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主 代表出具书面见解；   （4）上述第（3）项中径直出具书面见解的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理东谈主出具的奉求东谈主理 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲明相宜法律法则、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、收罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主详情并在会议文书中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会磋商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第七条文定表率详情和公布监票东谈主， 然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金管理 东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或 主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 称）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓名（或单元称号）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以极端决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托 管东谈主、远离《基金合同》           、本基金与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证讲明，不然提交相宜会议通 知中规矩的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜会议文书规矩的书 面表决见解视为灵验表决，表决见解暗昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面见解的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在相宜上述执法的前提下，具体执法以召集东谈主发布的大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议入手后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议入手后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主马上公布计票 结果。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当马上公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决见解的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息袒露办法》的接洽规矩在指定弁言上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行成效的基金份额持有东谈主大会的决议。 成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有料理 力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内容被取消或变更的，基 金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和养息，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同拆除和远离的事由、表率以及基金财产的算帐方式   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在指定弁言公告。   （二）     《基金合同》的远离事由 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书   有下列情形之一的，经履行相关表率后，                    《基金合同》应当远离： 联贯的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐申报出具法 律见解书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有计划，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                     更新的招募说明书   算帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有证券、期货相关业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并将算帐申报提醒性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的刚毅、内容、履行息争释而产生的或与《基金合同》接洽的争议， 基金合同当事东谈主应尽量通过协商、联合阶梯责罚。不肯或者不可通过协商、联合方式责罚的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁处所为北京市。仲裁裁决是结尾性的，对各方当事东谈主 均具有料理力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，络续诚恳、烦扰、尽责地履行基金 合同规矩的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公现象 和营业现象查阅。 附件二   基金托管公约内容选录   一、托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称号：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织形势：有限使命公司 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金               更新的招募说明书   注册成本：贰亿元东谈主民币   存续期间：陆续筹划   筹划范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成立时辰：2009 年 1 月 15 日   基金托管履历批准文号：中国证监会证监基字199823 号   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   注册成本：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：陆续筹划   筹划范围：领受公众进款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑持箱服务；代理资金算帐；各样汇兑业务；代理 政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存 款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借钱；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有 价证券；外汇单子承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信看望、咨 询、见证业务；企业、个东谈主财务照应人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资 基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券 投资托管业务；代理绽开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融养殖居品 交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据接洽法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐表率的，基金管理东谈主应按照基金 托管东谈主要求的时势提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用相关本领系统，对基 金履行投资是否相宜基金合同对于证券遴荐表率的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金的投资范围包括：本基金管理东谈主召募刊行的工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                  更新的招募说明书 基金（以下简称“指标 ETF”）、上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约(包括现货实盘合 约、延期交收合约相称他在上海黄金交易所上市的、经中国东谈主民银行批准的合约)、债券、 债券回购、银行进款、货币阛阓器用，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用（但须相宜中国证监会的相关规矩）                  。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于指标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%，现款或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据接洽法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东谈主按下述比例和养息期限进行监督： 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 不卓越该证券的 10％，完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条目规矩的比例限制； 券阛阓波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的成分甚至基金不相宜该比例限制的，基金管 理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   因阛阓波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的成分甚至基金投资比例不相宜上述第 1 项的，基金管理东谈主应当在 20 个交易日内进行养息，但中国证监会规矩的特殊情形除外；除 上述 1、2、6、7 情形之外，因阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之 外的成分甚至基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内 进行养息，但中国证监会规矩的特殊情形除外。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。法律 法则或监管部门另有规矩的，从其规矩。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资糟塌等作出强制性养息的，本基金应当按照 法律法则或监管部门的规矩施行；如法律法则或监管部门修改或养息上述投资限制、投资禁 止性规矩，且该等养息或修改属于非强制性的，基金管理东谈主有权在履行妥贴表率后按照法律 法则或监管部门养息或修改后的规矩施行，并应向投资者履行信息袒露义务，但无需基金份 额持有东谈主大会审议决定。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自基金合同成效之日起入手。   （三）基金托管东谈主根据接洽法律法则的规矩及基金合同的约定，对本公约第十五条第十 一项基金投资糟塌步履进行监督。   根据法律法则接洽基金从事的关联交易的规矩，基金管理东谈主和基金托管东谈主应预先互相提 供与本机构有控股关系的鼓吹或与本机构有其他紧要厉害关系的公司名单相称更新，并以双 方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的委果性、竣工性、全面性。基金管理东谈主有 使命撑持委果、竣工、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理 东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时证明已闻名单的变更。如果基金托管东谈主在运作 中严格谨守了监督历程，基金管理东谈主仍违纪进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基金 管理东谈主承担使命，基金托管东谈主有权向中国证监会申报。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主相称控股鼓吹、履行逼迫东谈主或者 与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交易 的，应当相宜基金的投资指标和投资策略，谨守基金份额持有东谈主利益优先的原则，防备利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱施行。相关交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以袒露。紧要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （四）基金托管东谈主根据接洽法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银行 间债券阛阓进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经庄重遴荐的、 本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基 金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金管 理东谈主不错每半年对银行间债券阛阓交易敌手名单进行更新，如基金管理东谈主根据阛阓情况需要 临时养息银行间债券阛阓交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明根由，在与交易敌手发生交易 前 3 个管事日内与基金托管东谈主协商责罚。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面证明后，被证明调 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金           更新的招募说明书 整的名单入手成效，新名单成效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照公约进行结算。基金管理东谈主负责对交易敌手的资信逼迫，按银行间债券阛阓的交易执法 进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的交易 敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此造 成的任何损结怨使命。   （五）基金托管东谈主根据接洽法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金管理东谈主投资银行 进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的规矩及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎遴荐进款银行，作念好风险逼迫；并按照基金托管东谈主的要求配合基金托管东谈主完成相 关业务办理。   （六）基金托管东谈主根据接洽法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值筹划、 各样基金份额的基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分 配、相关信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核查。   如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将装假的事迹阐述数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即申报中国证监会。   （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作中违犯法律法 规和基金合同的规矩，应实时以书面形势文书基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合 和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到文书后应鄙人一管事日前实时查对并以书 面形势给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项 进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易表率照旧成效的 投资指示违犯法律、行政法则和其他接洽规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基 金管理东谈主，并申报中国证监会。   （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本托管公约 对基金业务施行核查。对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金管理东谈主应在规矩时辰内回应并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会报 送基金监督申报的事项，基金管理东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。   （九）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违纪步履，应实时申报中国证监会，同期文书 基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管理东谈主无正派根由，断绝、糟塌 对方根据本公约规矩诳骗监督权，或选用拖延、欺骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、黄金账户等投资所需账户、复核 基金管理东谈主筹划的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、相关 信息袒露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 施行或无故蔓延施行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、本公约相称他接洽规矩时，应实时以书面形势文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文书后应鄙人一管事日前实时查对并以书面形势给基金管理东谈主发出回函，说明违纪原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对通 知县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包 括但不限于：提交相关贵寓以供基金管理东谈主核查托管财产的竣工性和委果性，在规矩时辰内 回应基金管理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违纪步履，应实时申报中国证监会，同期文书 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无正派根由，断绝、糟塌 对方根据本公约规矩诳骗监督权，或选用拖延、欺骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管理东谈主建议告诫仍不改正的，基金管理东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 令，基金托管东谈主不得自走运用、责罚、分拨基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商责罚。 期并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书基金管 理东谈主选用步调进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东谈主对此不承担任何使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金            更新的招募说明书 专户。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 持有东谈主东谈主数相宜《基金法》            、《运作办法》等接洽规矩后，基金管理东谈主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在规矩时辰内，遴聘具有从事证券相 关业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和管理 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑持和使用。本基 金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的步履。 资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和管理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的步履。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主算帐管事，基金管理 东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规矩施行。 用由基金管理东谈主负责。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 账户的开设、使用的，按接洽规矩开设、使用并管理；若无相关规矩，则基金托管东谈主应当比 照并盲从上述对于账户开设、使用的规矩。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银 行间阛阓算帐所股份有限公司的接洽规矩，以基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司、 银行间阛阓算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券 的结算。基金管理东谈主代表基金签订寰球银行间债券阛阓债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和管理 管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按接洽执法使用并管理。   （七）基金财产投资的接洽有价凭证等的撑持   基金财产投资的接洽什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善保 管，撑持凭证由基金托管东谈主理有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的 指示办理。属于基金托管东谈主履行灵验逼迫下的什物证券在基金托管东谈主撑持期间的损坏、灭失， 由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构履行灵验逼迫的证 券不承担撑持使命。   （八）与基金财产接洽的紧要合同的撑持   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金接洽的紧要合同的原件区分由基金管理东谈主、基金 托管东谈主撑持。除公约另有规矩外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金接洽的紧要合同期应保 证基金一方持有两份以上的本来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份本来的原件。 紧要合同的撑持期限为基金合同远离后 15 年。   五、基金资产净值筹划和管帐核算   （一）基金资产净值的筹划及复核表率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和后得到的基金份额的资产净值。基金 份额净值的筹划，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此产生的弱点计入基金 财产。基金管理东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度另有规矩的，从 其规矩。   基金管理东谈主每管事日筹划基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并按规矩公告。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书   基金管理东谈主每管事日对基金资产进行估值后，将各样基金份额的基金份额净值结果发送 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依据基金合同和相关法律法则的规矩 对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的指标 ETF 份额、黄金现货合约等黄金品种、固定收益证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）黄金现货实盘合约估值方法   上海黄金交易所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交易所挂盘的收盘价 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，以最近交易日的收盘价 估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的收盘价及紧要变 化成分，养息最近收盘价，详情公允价钱。   （2）黄金现货延期交收合约估值方法   黄金现货延期交收合约按估值日其所在交易所确当日结算价估值；估值日无交易的，以 最近结算价估值。   （3）本基金参与上海黄金交易所场内黄金租赁的房钱收入或支拨，在租约持有期间按 租赁合同约定的费率和筹划方法逐日证明。   （4）本基金参与上海黄金交易所场内黄金质押的利息收入或支拨，在质押期间按质押 合同约定的费率和筹划方法逐日证明。   （5）证券交易所上市的有价证券的估值                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。   （6）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，以 活跃阛阓上未经养息的报价行为计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对阛阓报价进行养息以证明计量日的公允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓 步履很少的情况下，领受估值本领详情其公允价值。   （7）初次公开荒行未上市的债券，领受估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                更新的招募说明书   （8）对寰球银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在昭着各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （9）归并债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓区分估值。   （10）本基金投资的指标 ETF 按照估值日指标 ETF 的资产净值估值，如该日指标 ETF 未公布净值，则按该日指标 ETF 的最近公布的净值估值。如果基金管理东谈主以为按上述净值不 能客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主协商后，按最能反应其 公允价值的价钱估值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性。   （12）如有可信左证标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （13）相关法律法则以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及相关法 律法则的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据接洽法律法则，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的见解，按照基金管理东谈主对基金净值信息的筹划 结果对外给以公布。   基金管理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（12）项进行估值时，所形成的弱点不行为基 金资产估值错误处理。   （三）基金份额净值错误的处理方式   （1）当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值错 误；基金份额净值出现错误时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主，并选用合 理的步调注重损失进一步扩大；错误偏差达到或卓越基金份额净值的 0.25%时，基金管理公 司应当实时文书基金托管东谈主并报中国证监会；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金              更新的招募说明书 管理东谈主应当公告、通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；当发生净值筹划错误时，由基金管 理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成损失的，应由基金管理东谈主先行赔付，基金 管理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （2）当基金份额净值筹划差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基 金管理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的使命，经证明后按以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任。与本基金接洽的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋商后，尚不可达成一致时，按基金管帐使命方的建议施行，由此给基金份 额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主筹划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后公告，而且基金托管东谈主 未对筹划过程建议疑义或要求基金管理东谈主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份额持有 东谈主损失的，应根据法律法则的规矩对基金份额持有东谈主或基金支付抵偿金，就履行向基金份额 持有东谈主或基金支付的抵偿金额，其中基金管理东谈主承担 50%，基金托管东谈主承担 50%。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹划结果，天然屡次重新筹划和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的筹划结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行正常复核表率后仍不可发现该错误，进而导致基金份额净值筹划错误而引起的基金 份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （3）由于交易所（含上海黄金交易所、银行间阛阓）                          、登记机构等级三方机构发送的数 据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧选用必要、妥贴、合 理的步调进行查验，关联词未能发现该错误而形成的基金份额净值筹划错误，基金管理东谈主、基 金托管东谈主罢黜抵偿使命。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极选用必要的步调甩掉或减弱由此 形成的影响。   （4）基金管理东谈主和基金托管东谈主由于各自本领系统竖立而产生的净值筹划尾差，以基金 管理东谈主筹划结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所波及的证券、黄金交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力甚至基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）基金所投资之指标 ETF 发生暂停估值，暂停公告基金份额净值的情形；   （4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且领受 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书 估值本领仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商证明后，基金管理东谈主应 当暂停估值；   （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金管帐轨制   按国度接洽部门规矩的管帐轨制施行。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报。基金管理东谈主、基金托管东谈主区分 独随即竖立、记录和撑持本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的筹划和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与申报的编制和复核   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在指定网站上，并将年度申报提醒性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务履历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在指定网站上，并将中期申报提醒性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在每个季度扫尾之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度申报，将季 度申报登载在指定网站上，并将季度申报提醒性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   基金管理东谈主在季度申报完成当日，将接洽申报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在 收到后 7 个管事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在中期申报 完成当日，将接洽申报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核， 并将复核结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在年度申报完成当日，将接洽申报提供基金 托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理东谈主。 基金管理东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献交易均以加密传果然方式或两边约定的其他方式 进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行养息，养息以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的申报上加盖托管业 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金                更新的招募说明书 务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核见解书，两边各自留存一份。如果基金管理东谈主 与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与撑持   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须区分妥善撑持的基金份额持有东谈主名册，包括基金合 同成效日、基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容至少应包括持有 东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主撑持。基金 托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供放纵一个交易日或全部交易日的基金份额持有东谈主名册，基金 管理东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个管事日内提交；基金合同成效日、基金合同远离日 等波及到基金紧要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发生辰后十个管事日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善撑持基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应盲从守秘 义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑持基金份额持有东谈主名册，应按有 关法则规矩各自承担相应的使命。   七、适用法律及争议责罚方式   因本公约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、联合责罚，协商、联合不可 责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁处所为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东谈主均有料理力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续诚恳、烦扰、 尽责地履行基金合同和本托管公约规矩的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   本公约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管公约的变更、远离与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更表率   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约远离的情形 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书   （三）基金财产的算帐   (1) 自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个管事日内，成立基金财产算帐小组，基 金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   (2)基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货相关业务 履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要 的办当事人谈主员。   (3)在基金财产算帐过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，络续诚恳、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管公约规矩的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   (4)基金财产算帐小组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨。基金财产算帐 小组不错照章进行必要的民事步履。   (1)基金合同远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金财产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)编制算帐申报；   (5)遴聘管帐师事务所对算帐申报进行外部审计；   (6)遴聘讼师事务所对算帐申报出具法律见解书；   (7)将算帐申报报中国证监会备案；   (8) 公告基金算帐申报；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可实时变现 的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度； 工银瑞信黄金交易型绽开式证券投资基金连合基金             更新的招募说明书   (2)缴纳所欠税款；   (3)退回基金债务；   (4)按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项规矩退回前，不分拨给基金份额持有东谈主。   算帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有证券、期货相关业务 履历的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见解书后，由基金财产算帐小组报中国证监 会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个管事日内由 基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并将清 算申报提醒性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。

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