12月5日文爱 聊天，财联社联袂长江证券在武汉举办了首期“投顾高质地发展·研修班”行为，在本次行为中，长江证券副总裁肖剑发表了题为《陪同有我，所有长“弘”》的主题演讲。

　　肖剑领先从政策导向与行业发展的角度提议投顾业务在当下金钱责罚商场的迫切性。他示意，“在面前时间布景下，投顾肩负着将专科投研智商治疗为搭理服务智商的职责，这是践行金融服务政事性、东说念主民性和已矣共同亏蚀的势必条目，亦然在金钱责罚商场长跑中制胜的重要。”

　　谈到投顾业务的具体推论，肖剑从客户需求与居品供给的角度提议了我方的不雅察与想考。他以为，在客户需求方面，面前咱们正处于一个资讯爆炸的时间，客户接收到的信息良莠不皆，其中作假、误导性的内容不仅为客户的投资带来了困扰，也使得券商对客户的服务受到“无形骚扰”；而在居品供给方面，各样居品服务怎么简略脱离制肘，简直已矣从客户利益动身，匡助客户已矣资产的保值升值，亦成为金钱责罚业务的挑战。

　　针对上述2个问题，肖剑从长江证券近些年在投顾业务上的推论提议了我方的谜底，那便是“通过专科智商、陪同价值与尺度服务，共同助力客户裸露投资标的，已矣资产的保值升值”。他提议需要搭建完善的投顾东说念主才体系、居品体系以及平台体系，并分享了长江证券在投顾业务推论中的谋划想考。

　　一、投顾东说念主才体系：打造“三级四类”东说念主才梯队

　　肖剑提到，长江证券通过十几年的业务探索，酿成了一整套投顾东说念主才发掘、耕作和责罚机制。

　　在东说念主才发掘上，筹商到投顾智商天赋上的不同，长江证券从专科布景、从业经验、技能专长细分东说念主才梯队，打造了“三级四类”东说念主才体系。“三级”，是指按照投顾个东说念主专科智商将投顾分为“金牌投顾”、“白金投顾”、“钻石投顾”三级，并为其提供各样投研与营销资源，投顾不错在三级体系中提高自我，逐级进阶。“四类”，是指字据投顾的个东说念主智商天赋，将其分为“投研型”、“陪同型”、“配置型”、“流量型”四个大类，其中投研型投顾聚焦宏不雅策略、行业深度理解，挖掘潜在价值标的；陪同型投顾专长客户神色知悉、需求精确激勉；配置型投顾具备大众视线，擅长为客户提供大类资产配置服务；流量型投顾专精新媒体平台，扩大个东说念主服务半径。这一更始设想不仅为投顾东说念主才的奇迹发展铺设了知晓的晋升旅途，更确保了服务品性与客户需求的精确对接，已矣了投顾成长与客户快意度的双赢。

　　在东说念主才耕作上，长江证券构建了多元耕作矩阵。通过里面集训营，邀约资深导师倾囊相授实战技法、前沿表面；组织行业交流峰会，遴派优秀投顾参会取经，招揽同行先进训诲；开展模拟实战演练，创设假造商场情境查验应变有规划智商。通过多维度赋能服务，长江证券持续激勉投顾军队潜能，打造复合型投顾，构筑东说念主才政策高地。面前长江证券共有2200余名投顾，其中700余名坐褥型投顾进行居品的坐褥开发，还有1500余名服务型投顾专注客户服务与陪同。

　　在东说念主才责罚上，长江证券对投顾的考察温雅历程和戒指，从历程来看，要点温雅投顾对客户服务尺度化与表率化，包括对客户服务的频次内容、专用用具、操作尺度等；从戒指来看，除了温雅其创收事迹以外，还设立了客户服务恶果的评估方针。

　　异日证券公司的金钱责罚，需要的是有包袱感与服务感，有专科投研智商和参谋人式服务智商的投顾东说念主才。其中参谋人式智商指的是投顾要知悉客户的投资需求，字据客户的风险承受智商为其构建相宜的资产组合，并字据客户风险承受智商、投资概念以及资产组合开动情况的变化等，进行动态调整，助力已矣客户资产的保值升值。

　　二、投顾居品体系：构建主动型、被迫型两大标的

　　肖剑提议，在投顾居品体系方面，手脚金钱责罚机构，应当秉持多元化、个性化的理念，聚合商场趋势与客户需求变化，构建起多维度、多档次且能与时俱进的投顾居品架构，以精确匹配不同客户群体在不同投资场景下的需求，从而在强烈的商场竞争中酿成特有的居品上风与核心竞争力，只好这么，方能切实匡助客户资产保值升值，并已矣投顾居品体系的有序迭代与升级。

　　在投顾居品体系的具体构建方面，长江证券经心打造了由两伟业务标的、八类特质居品构成的“2+8”居品体系，以欢娱不同客户的千般化需求。其中主动型投顾标的，以专科东说念主工投顾为主，向客户提供投资建议的服务，涵盖投资标的选用等具体投资建议，包含了长牛组合、金航标、长牛尊享、长牛内参四类居品；被迫型投顾标的，基于软件、用具或智能策略，为客户提供参考方针或策略模子，由客户自行字据这些信息作出投资有规划的援救服务，包含长牛用具箱、长盈智投、长牛甄选、行业大咖谈四类居品。通过主动型与被迫型投顾标的的构建，长江证券在职何商场环境下，都能在这一投顾居品体系中找到相宜的居品去服务客户，全面保险客户的概述搭理体验。目下，长江证券如故具备各样投顾居品超1400只，为客户提供了饱和的选用空间。

　　三、服务平台体系：买通投顾与客户的“临了一公里”，加强合规责罚

　　除了投顾培养与投顾居品，肖剑以为，投顾服务平台体系的迷惑也至关迫切。投顾服务平台的迷惑本色是要买通投顾与客户之间的“临了一公里”，保险客户实时方便地接收到投顾不雅点及居品信息。同期，咱们常说的“三分投，七分顾”中的“顾”也需要通过完善的服务平台去已矣。平台的复旧简略更高效地提高营销服务东说念主员对客户的服务遵守。同期，加强合规责罚，对提高客户的金钱责罚体验也至关迫切。

　　也基于此，长江证券已构建了“1+3”平台体系，为客户提供方便、高效的服务体验。其中，长江证券“金钱责罚平台”为投顾服务客户的核心系统，整合了各样投研资源，投顾不错在平台中进行各样投顾服务的辘集坐褥，提供一站式金钱责罚服务。3个服务平台指长江e号APP、“长投常顾”直播专栏、长江证券企业微信，全面欢娱客户的服务需求，其中长江e号APP为客户提供全面服务内容，长江证券的各样投顾居品信息均由此触达客户；“长投常顾”直播专栏则通过线上直播的样子，实时与客户互动，为客户解疑答惑，分享客户所温雅的投资策略和商场不雅点；长江证券企业微信系统通过一系列定制模块的开发进一步加强了职工与客户的交流和谋划，同期把合规风控作念到业务第一线。通过“1+3”平台体系，长江证券目下如故服务客户超20万东说念主，服务资产超800亿元，何况这个数字还在束缚增长。

　　四、异日标的：打造以始终价值创造和客户利益服务为核心的服务体系

　　关于投顾业务的异日标的与发展趋势，肖剑提议，券商金钱责罚业务向买方投顾时势转型是行业发展的势必趋势，这一瞥变的本色是将客户需求手脚第一起点，打造以始终价值创造和客户利益服务为核心的服务体系。在这个历程中，聚合长江证券的金钱责罚推论，券商机构不错通过居品转向、提高投顾服务智商、加强科技交融等方面去持续升级服务质地，打造以始终价值创造和客户利益服务为核心的服务体系。

　　肖剑指出，对投顾居品的选用上，需要从居品中心转向客户中心，居品的选用从过往的居品驱动转向需求驱动，不同客群的概述需求各异化显然，券商对客户的分类越来越缜密化，字据客户的试验投资和搭理需求来决定提供何种投顾居品，快速反馈商场变化，精确地为客户提供个性化的资产配置服务。

　　为了作念好这少许，肖剑以为，这个历程需要投顾的全面参与。手脚投顾，需要去持续提高本身的服务智商，这个服务智商不仅体目下依据客户的投资概念和风险偏好，为其提供相宜的居品组合或投资建议；还体目下请示客户缔造感性的投资理念，矫正失误的投资设施，只好紧紧主办这少许，才略简直匡助客户改善始终收益，已矣资产保值升值。在客户的服务历程中，咱们要从昔日的“东说念主力驱动”转向“科技与业务的深度交融”。字据每个客户的试验需求，作念到“千东说念主千面”，科技智商尤为迫切。一方面咱们将通过科技赋能，已矣单兵作战向平台化作战时势的治疗，通过算法模子对客户的投资行径进行深度挖掘，精确画像，匡助投顾已矣精确服务，通过常发愤能模块的整合，已矣多系统信息分享和一体化操作，提高投顾的展业遵守。另一方面，通过大模子、东说念主工智能等技巧技能从客户端动身，提高客户在券商APP上的体验感，打造更具生命力的券商APP，为客户提供愈加个性化和智能化的投资搭理服务。

　　在演讲的临了，肖剑指出，长江证券异日将持续承袭“以客户为中心”的服务理念，强化核心专科智商，升级客户陪同体系，提高客户服务品性，为已矣客户资产保值升值持续发力文爱 聊天，切实作念到服求实体经济发展、服务住户金钱增长。